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发表于 2021-2-26 10:43:07 | 查看: 14| 回复: 1
  

  今年伊始,全世界资本市场异常火爆,不禁给人一种错觉,似乎世界已经摆脱了新冠阴影,即将迎来一场资本增长的"盛宴"——

  先是春节前,中国的基金市场爆红,全民掀起基金抢购潮,一基难求,热门基金经理的理财直播间,热烈场面堪比薇娅李佳琦带货,甚至有了自己的"饭圈";

  接着,比特币市场又创出新高,过去的6个月,比特币上涨了大约350%,今年以来更是涨超80%,仅仅在2月份,比特币价格就由约33000美元上涨至56000美元,并于2月22日一度突破58000美元。

  虽然大部分人都还搞不清比特币到底是什么,也不妨碍大家看着特斯拉总裁马斯克投资比特币赚几十亿的新闻,各种跌足长叹“错过100亿”。

  各种资本市场的名词成为市井话题,哪只ETF最近要发行啦、哪个SPAC又赚了多少倍……炒茅台,炒茶叶期货,人人都在如饥似渴地汲取资本市场的信息,生怕错过宴会珍馐,甚至哪怕是得点残汤剩羹也好。

  不过稍微理性一点就会知道,掀起这一轮资本狂欢的唯一原因,就是全世界的央行都在争相印钱,印的钱太多,没有其他去向,只能涌进资本市场,于是吹出了一大波资产泡沫。

  在这种情况下,我们这些普通家庭,到底该不该投身这场追逐泡沫的游戏呢?

  01

  坦白说,这种时候,谁也不敢拦着大家投资。阻人财路,中国古话说相当于杀人父母,血海深仇啊。

  特别是在目前这种各国比着疯狂印钱、推高资本市场市值的情况下,不积极参与,抢占份额,最终会被通胀的大潮吞没。

  举个例子:

  假定社会流通的货币总量为100元,有两人各持有50元。

  忽然之间,因为货币增发,市面上的流通货币暴涨到1000元。

  如果不积极参与分享这笔增发财富,假设这1000元里900元全都涌向了A,只有100元去到B,那么财富分配占比就直接由1:1变成了19:3。

  本来均富的两个人,财富比陡然变成了悬殊的6倍还多。

  印钱游戏带来的通胀,会稀释我们的财富。

  如果不参与争取筹码,最终就是越来越穷,原地等死。

  02

  话说回来,作为在整个社会财富分配过程中并不占资源优势的中产家庭,倾力追逐泡沫就能铁定踩点准确?就能搭上暴富的快车?就能笑傲财富潮头了?

  你们忘了2015年那一波市场行情了吗?说好了是“政策牛”“改革牛”,最后却变成了一场针对中产家庭的大规模收割。

  当时大量以80后为主体的投资者入场。

  这波人经过十几年的积累,已经有了不错的家底,大部分人不算投资小白,有些投资经验,但并不丰富,起码没有经历过大起大落的跌宕起伏。在第一次知道融资融券、加杠杆等等新名词后,踊跃尝试,一步一步踏入被收割的陷阱中,最后倾家荡产。

  这种血泪故事,在2015年6月以后,我听了不少。

  为什么会发生这样的事呢?

  因为大部分所谓的中产阶级,其实是靠自我奋斗,在改革开放的这40年大潮里共同富裕起来的一帮人,本身在社会资源占用上并没有绝对优势,也不是专业投资者,更加谈不上拥有什么筹码能跟机构博弈,一旦积极地加入这场游戏,很难避免被资本们收割的命运。

  之前我就说过,社会资源的分配,大概率是流向在实际经济领域里更有资源、更有技术、更居于高位或社会精英阶层、更能获得新增印发货币的分配额度的那群人。

  说白了,顶层的富人就是靠剪穷人的羊毛富起来的。如果你不投资,就是用10~20年慢慢剪你羊毛;如果你现在进来投资,那就是短时间内迅速地剪你羊毛。

  最近比特币市场发生的波动,是不是跟2015年那波很像呢?

  2月22日,比特币突破58000美元,创下历史新高,然而下午时段接连跌破55000至53000美元的三道整数关口,24小时跌幅超8%。

  

  据比特币家园网数据显示,全网24小时共有36.9万人爆仓,爆仓资金达到37.88亿美元(约合人民币244.81亿元)。

  

  接着又快速反弹,至北京时间2月23日,一度重回55000美元上方。

  

  是不是熟悉的配方熟悉的味道?!

  37万如何判断和把握超短情绪周期人爆仓,背后是更多破产家庭的悲剧。

  03

  虽然割韭菜的刀法相似,但是滋养韭菜的肥料却每茬都不同。

  来看看这一轮收割跟2015年有什么不同。

  我记得2015年股市大跌,媒体事后分析,连菜场卖菜大妈都在谈论股票时,就说明韭菜地规模已经足够大了。

  不过当年,公众号自媒体还在野蛮生长期,直播、小视频都还没影。

  一个股票的消息传出来,往往是通过人传人、口耳相传,直到传到卖菜大妈,才可能成为一个现象级的股票。网络的加持顶多是在某些论坛,会有一些所谓的“带头大哥”振臂带路,但是“带头大哥”的知名度多数仅限于小圈子里。

  6年后的今天,信息的传播渠道、传播主体、传播方式已经发生了天翻地覆的变化,自媒体和KOL(关键意见领袖)通过新的平台和传播载体,影响力被空前放大。

  比如这次比特币异乎寻常的上涨,与“世界偶像”马斯克亲自站台不无关系。

  

  1月29日,马斯克将推特上的个人简介改为“#bitcoin”(比特币),比特币价格应声涨超18%,价格超38000美元。

  2月21日这波暴涨,直接动力恐怕也来自2月20日马斯克将推特账号的头像更换为"怀抱比特币"的动漫人物,并连发2条推文称:“只一天”、“我只想点燃你心中的火焰”。

  

  就像马斯克在一档访谈节目中所说的:我只要动动嘴,可能就会改变市场。

  特斯拉投资比特币早已讨论得沸沸扬扬,币圈甚至将其定义为“比特币2021年最大的利好”。

  自从马斯克通过特斯拉购买了15亿美元的比特币,比特币增值带来的投资收益约为13.7亿美元(约合人民币88.44亿元)。去年特斯拉卖出近50万辆电动车,财报显示,2020年全年的GAAP净利润为7.21亿美元。

  更讽刺的是,近十年以来,特斯拉研发+造车卖车,累计亏掉了56.6亿美元,好不容易才在2020年实现了盈利,但投资比特币不到2个月,便斩获贵州崛起背后的“产业密码”了近14亿美元浮盈收益。

  感觉特斯拉已经从一间实体的卖车公司向投资公司转变了,马斯克这一波操作有什么深层用意,恐怕只有他自己知道了。

  如果按照过去的西方的交易制度监管,这就摆明是一种内幕交易:提前持有,利用自己的影响力放出风来,引导市场参与推高价格,借此获利。

  再看看国内市场,今年的基金热潮也和传播模式变化有关。

  今年春节期间就出现基金经理入驻短视频平台开直播的新鲜事;为了推动基金的销售,基金公司甚至开始引入互联网营销的饭圈文化,打造基金经理爱豆,组建基金经理全球后援会,引发动辄以万、十万为单位的饭圈女孩们的疯狂追捧。

  这样的信息传播速度是2015年以前无法想象的。

  这种自媒体和KOL的影响力,来自大量90后、95后投资者的入市。

  更可怕的是,这波快速成长的新一茬韭菜,正喜滋滋地冲在吹胀资产泡沫的队伍的最前面。人数越多,吹胀的速度就越快,破灭的那一天也就到来得越快。

  在投石即能引发海啸的时代,我们这些缺乏专业投资背景的成长中家庭,一定要警惕这些自媒体和KOL贩卖的焦虑,那些都是诱惑的饵,就等着大家咬钩呢。

  04

  在这一轮资本盛宴狂欢中,普通的成长中家庭很容易陷入“不参与慢慢死、乱参与死得快”的困境,我们该怎么办呢?

  首先要强调,成长中家庭一定要积极地参与到财富分配的进程中来,但不是盲目参与,特别不能听风便是雨,菜场里饭局上聊个天,就以为掌握财富密码了,只要还是这种思路,就是上赶着找死的节奏。

  这就回到我们一直强调的长期理财理念:

  我们要积极参与这个世界的发展,把我们人生最重要的养老金、教育金等长期理财目标,一定要跟全世界各个资本市场的均衡配置绑定。

  这样,无论这个世界哪个市场发生泡沫破裂,我们的配置都不会崩塌,同时,由于世界整体市场一定是在增值的,均衡配置又能让我们跟上增值的节奏,不至于被大潮抛下。

  如果我们坚持了这种长期的资产配置的理念,还有多余的钱,可以根据自己的认知和喜好,做相对中长期的、跟目标无关的投资。

  说到底就是,我们要确定,用什么筹码去参与资本盛宴的游戏。

  先把未来生活稳定持续向好的希望保护起来,再去博突破的机会。

  说起来容易,做起来其实是比较反人性的。

  有暴富的可能,拦着不让上,就像,减肥的人要吃一天瘦5斤的减肥“神药”,你竟然拦着,不仅不让吃,还督促ta去健身锻炼减肥——这有多难,减过肥的人都知道。

  05

  最近很巧,有几位相识多年的朋友找到我。他们都已经创业成功,属于典型的高净值人群,之前也做过理财规划,且一直执行。

  这几年,生意一直不错,除了执行我们的理财规划外,TA们也都参与了一些短期理财项目,其实就是P2P之类的项目,结果很多都血本无归。

  这些都是高净值人士,损失就当买教训了。

  兜兜转转,他们最终发现凡是追逐浪潮的人,似乎总是不能长久立足潮头。而坚持长期主义,同时又不是保守主义、而是相对积极乐观主义的态度的人,最终才能笑到最后。

  创业是这样,投资理财也是如此。只不过,很多人在自己熟悉的领域,能够理性思考,一到自己相对陌生的金融领域,就被欲望和过度自信冲昏了头脑。

  所以回过头来,还是要好好做规划,尤其是成长中家庭。

  金融是一个复杂的混沌系统,千万别被忽悠了,什么轻轻松松赚大钱的言论,听听就好疫苗产业链真正缺货的主!疫苗瓶瓶塞,贼贵,还经常缺货了,别跟风。亏的时候,他可不会发朋友圈昭告天下。

  

  最后,给你们蠢动的心周末要闻汇总,关注这几大板块机会!,浇一盆冷水,先做理财规划吧,在保证了我们人生最重要的养老金、教育金不受影响的前提下,再来参与这场资本盛宴。



  作者简介:孙明展,候选北美精算师、国际金融理财师、中山大学金融系、统计系专业硕士导师、创锁仓锐奇股份打板和顺电气必承创始人,个人微信公众号:孙明展       蔚来、比亚迪后续分析。一行四众,路过宝方,天色已晚,特奔老菩萨檀府,告借一宵。还有五斗星君,上八洞三清、四帝、太乙天仙等众,中八洞玉皇、九垒、海岳神仙,下八洞幽冥教主、注世地仙。你最关心的是不是落袋为安?。有可转债的股一般很难换手上去。。心中暗喜道:“想必这宝贝如人意!”一边走,一边心思口念,手颠着道:“再短细些更妙!”拿出外面,只有二丈长短,碗口粗细。8月份小结。

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发表于 2021-2-26 11:07:06
悲剧中的悲剧。。

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